Бесплатная консультация юриста
Бесплатная горячая линия

Мошенничество с банковскими картами: через мобильный банк, по телефону и смс

  • Опытные юристы со стажем от 10 лет
  • Консультации юристов «ЮМФЦ» - БЕСПЛАТНО.
  • Оставьте заявку и мы перезвоним вам в течении 5 минут.

Бесплатный разбор

Мы подскажем следующие шаги и дадим прогноз

5 минут

Ответ в течение 5 минут

24/7 с вами

С вами на связи 24/7 юрист-консультант

Мошенничество с банковскими картами: через мобильный банк, по телефону и смс

Понятие Виды Законодательные нормы привлечения к ответственности Как бороться Куда обращаться

Совершение противоправных деяний (мошенничества) различных видов и форм может осуществляться путём устного или письменного контакта с жертвой. Состав преступления зависит от его вида, например, составом преступления может стать фальсификация предмета договора, обвес, подмена суммы денег. Относительно недавно стало распространённым мошенничество с использованием банковских карт.

Понятие

Этот вид преступлений отличается от других противоправных деяний наличием у исполнителей высокого интеллекта и знаний в разных областях научно-технического прогресса. Появление каждого нового вида жульничества обычно связано с преобразованиями в какой-либо из сфер деятельности. Так, в результате совершенствования экономической системы для хранения денег, стали использоваться не только обычные счета, но и специальные карты для оплаты. Использование карточной системы оплаты позволяет гражданам избавиться от ношения с собой крупных сумм денег и исключить вероятность причинения значительного материального ущерба в результате кражи денежных средств.

Но введение указанной системы не исключает совершения преступлений при хранении и обороте наличности, что подтверждается постоянно увеличивающимся количеством случаев мошенничества с банковскими карточками. Для совершения таких преступлений используются карты Сбербанка РФ и других коммерческих финансовых учреждений. Поэтому, чтобы не допустить совершения противоправных действий, важно знать методы, которые используют обманщики при махинациях.

Виды

С использованием банковских карточек могут совершаться различные виды обмана.

PIN-код

Для совершения противоправных действий в отношении держателя средств мошеннику достаточно завладеть его PIN-кодом. Затем преступником для идентификации себя как владельца и проведения операций с наличностью вводятся цифры с помощью специального устройства под названием ПИН-ПАД. Это ложное устройство часто устанавливается возле считывающих датчиков. После введения кода владельцем карты ложное устройство, представляющее собой имитацию ПИН-ПАДа, запоминает его. Затем преступником, имеющим в наличии электронный ключ, путём применения новейших компьютерных технологий изымается наличность со счёта.

Фишинг

Этот вид мошенничества заключается в рассылке писем от имени организации, обслуживающей клиента, на электронную почту. Обычно во вложении содержится просьба о необходимости подтверждения конфиденциальных данных на сайте компании. Путём перехода по ссылке держатель карты предоставляет личные данные аферистам.

Вишинг (голосовой фишинг)

Эта форма мошенничества появилась недавно. По своей сути она практически не отличается от фишинга, но звонок автоинформатора моделируется обманщиком и держателю денежных средств отправляется следующая информация:

предупреждение о совершении с его картой противоправных действий, рекомендации и инструкции для держателя средств.

Например, рекомендуется перезвонить по указанному номеру. В результате звонок поступает преступнику, который представляется вымышленным именем и сообщает, что действует от имени финансового учреждения.

Через мобильный банк

В таком случае предлагается:

позвонить по указанному номеру, ввести номер карты с клавиатуры устройства мобильного типа для прохождения сверки (такие действия предлагает выполнить смоделированный компьютерный голос), дополнительно предоставить сведения, касающиеся пин-кода, номера счёта, кодового слова, данных паспорта для сверки, срока действия банковской карты.

В 2012 году достаточно популярным стало совершение махинаций с банковскими картами через мобильный банк. Мошенники путём массовой рассылки SMS-сообщений уведомляли пользователей о блокировке и предлагали для снятия блокировки перезвонить по указанному номеру.

Некоторые пользователи выполняли указанные в SMS действия и становились жертвами аферистов. Для предотвращения потери денежных средств не стоит сразу после получения сообщения выполнять указания, а убедиться в достоверности полученных сведений.

В случае совершения пользователем звонка по указанному номеру злоумышленник действует по следующей схеме:

представляется сотрудником банка или службы безопасности финансового учреждения, задаёт вопрос пользователю по поводу подключения к карте услуги «Мобильный банк». В случае подключения этой услуги мошенник обращается с просьбой о необходимости сообщения основной информации по счёту (номера карты, персонального кода, срока действия), совершает необходимые операции для «разблокировки», предварительно получив согласие у пользователя, изымает денежные средства, которые находятся на счету через Интернет. В этом случае пользователю предлагают воспользоваться ближайшим терминалом. В процессе этих операций, совершаемых введенным в заблуждение пользователем, средства переводятся мошенником на другие номера телефонов или счета.

Пользователь банковской карты вправе отказать в предоставлении сведений, касающихся электронного ключа и номера счёта не только сотрудникам сторонних организаций, но и самого финансового учреждения, в котором он обслуживается. Многие клиенты банка не знают о своих правах, что позволяет аферистам совершать противоправные действия.

Неэлектронный фишинг

Этот вид мошенничества обычно совершается при применении безналичного расчёта, который осуществляется путём введения ПИН-кода за различные покупки. Такие махинации могут совершаться с использованием уже существующих компаний или реально функционирующих сервисных и торговых организаций. При совершении различных покупок, предоставлении услуг или снятии денег клиентом вводится ПИН-код, а сотрудниками предприятий осуществляются противоправные действия в виде копирования сведений, записи информации, которая находится на магнитной полосе банковской карты. Затем через терминалы снимаются средства со счёта.

Вирус

Этот способ используется недавно и заключается в запуске в терминалы вируса для отслеживания всех операций и сбора информации, которая затем отправляется мошенникам. Совершать противоправные действия с банковскими картами таким способом могут лица, хорошо изучившие компьютерные технологии и умеющие применять свои знания для составления различных программ.

Иные виды махинаций

Например, использование самого простого способа, заключающегося в краже карты и обнулении счёта в случае несвоевременной блокировки, произведенной финансовым учреждением.

Также достаточно часто проводятся следующие махинации:

подделка банковских карт. После незаконного получения информации о счёте пользователя сведения переносятся на пластик, изменение информации на подлинной карте, использование платёжных реквизитов лицом, не являющимся держателем счёта, при заказе по почте, по Интернету разных товаров и услуг, получение доступа к карте через изменение адреса или предъявления требования о повторном выпуске кредитки, использование многократной прокатки. Этот вид махинаций совершается совместно сервисными и торговыми компаниями после их сговора. После получения дополнительных копий слипов в результате многократной прокатки осуществляются противоправные действия. Законодательные нормы привлечения к ответственности

Уголовный кодекс РФ предусматривает достаточно строгую ответственность за незаконные действия с денежными средствами гражданина, находящимися на его банковской карте.

Такие действия квалифицируются как мошенничество, которое связано с хищением чужого имущества (денежных средств), совершенное с применением принадлежащей другому физическому лицу карты или же поддельной банковской, расчетной, кредитной или иной карты. Эти действия сопряжены с обманом сотрудника торговой, финансовой или иной организации. В этом случае нарушитель закона будет оштрафован согласност. 159 УК РФ. Сумма штрафа может составить 120 тысяч рублей или быть эквивалентной величине зарплаты или другого дохода осужденного за период до одного года.

Кроме штрафа, преступник может быть привлечен к:

исправительным работам сроком до 12 месяцев, ограничению свободы на срок до двух лет, обязательным работам до 360 часов, аресту до 4 месяцев, принудительным работам до 24 месяцев, лишению свободы на срок до двух лет.

Если преступное деяние было осуществлено группой лиц, следовательно, причинен значительный ущерб, то закон предусматривает увеличение штрафа до 300 тысяч рублей либо в размере суммы дохода осужденного за период до двух лет.

Срок обязательных работ в этом случае увеличивается до 480 часов. Возможно наказание в виде принудительных работ сроком до 5 лет либо исправительных работ сроком до двух лет с ограничением свободы до одного года либо без такового, а также лишение свободы сроком до 5 лет.

Если преступление было осуществлено с использованием служебного положения, равно крупному размеру ущерба, то Уголовный кодекс предусматривает более строгое наказание.

Штраф увеличивается до 500 тысяч рублей и не может быть меньше 100 тысяч рублей. После лишения свободы должностному лицу может быть запрещено заниматься определенной деятельностью в течение нескольких лет.

Если же хищение приобрело особо крупные размеры, то штраф может доходить до одного миллиона рублей, а виновные лица будут лишены свободы сроком до 10 лет.

Как бороться

Если следовать нескольким понятным правилам, то можно защититься от посягательств на свои денежные средства:

ни при каких обстоятельствах нельзя сообщать кому-либо ПИН-код своей карты. Записывать данные на бумаге и хранить бумажку вместе с карточкой также не рекомендуется, чтобы предотвратить мошенничество, снимать деньги лучше в банковских учреждениях или рядом с ними, т.к. вся территория в учреждениях просматривается видеокамерами слежения, не надо бояться при введении ПИН-кода закрывать от взглядов незнакомцев клавиатуру банкомата или просить отойти в сторону интересующихся лиц, при возникновении проблем со снятием денег не стоит звать на помощь незнакомых лиц. Лучше обратиться в службу поддержки банка или к его сотрудникам, если некоторые из интернет-магазинов не внушают доверия, то лучше не делать там заказы. В процессе осуществления операций в Интернете следует использовать технологии 3D-Secure, которая дает возможность подтвердить проведение операции при помощи одноразового пароля. Контрольные цифры приходят владельцу карты на его мобильный телефон, делая покупки через Интернет, следует постоянно обновлять антивирусную систему своего мобильного устройства или компьютера, при наличии в смартфоне функции «мобильный банк», осуществить блокировку следует, отправив сообщение на специальный номер, если планируются крупные приобретения в интернете, безопаснее использовать «виртуальный» платежный элемент, а не держать на карте, предназначенной для интернет-покупок, большие суммы, открывая счет, лучше обезопасить себя, оформив страховку банковской карты, позволяющую возвратить свои деньги. Страховой случай будет действовать в случае хищения денег, при утере самой карты или информации с нее. В этом случае защита денег будет круглосуточной, в любое время, если возникли подозрения, что информация с карты стала доступной третьим лицам, следует обратиться в банк для немедленной блокировки, если подключить услугу СМС-информирование, то можно будет моментально отслеживать все совершенные с картой операции, обезопасить себя от кражи поможет и дневной лимит на снятие, который можно установить путем обращения в банк с соответствующим заявлением, в любых торговых точках нужно внимательно следить за всеми операциями, производимыми продавцами или кассирами, подойдя как можно ближе к кассе, если оттиск карты (слип) был прокатан в магазине, после него банковское учреждение не дало авторизацию или произошло какое-то иное действие, помешавшее завершить покупку, нужно проследить, чтобы слип был уничтожен, а мошенник не вписал в него нужную сумму и не подделал подпись владельца, хотя бы раз в месяц следует проверять выписку по счету. Если возникли подозрения или вопросы, то можно выставить претензию, после чего банк будет разбираться с платежной системой. Куда обращаться

Количество случаев мошенничества с банковскими картами в последнее время увеличивается. Этому способствует внедрением новых технологий. В случае наличия явных сомнений или поступления сомнительных сообщений из банка, следует сразу же проверить достоверность информации и убедиться в наличии на карточке соответствующей суммы. Для этого свяжитесь с кредитной организацией и поинтересуйтесь, соответствуют ли действительности поступившие сведения. Если этого сделать не получилось, то напишите заявление в полицию о возбуждении уголовного дела, изложив в нем суть обмана. Перед подачей заявления заблокируйте счет, что поможет сохранить оставшиеся деньги.

Помочь написать заявление в банк, прокуратуру или органы МВД смогут опытные юристы нашей компании. Это даст шанс быстрее найти мошенников и возвратить снятые с банковской карты денежные средства.

Нужна консультация юриста?

1
СВЯЖИТЕСЬ
с нами любым удобным способом — звонок, форма обратной связи или мессенджер.
2
ОПИШИТЕ
ситуацию и расскажите детали. Это поможет определить, какой юрист нужен именно вам.
3
ПОЛУЧИТЕ
консультацию. Все материалы по вашему кейсу хранятся в личном кабинете. Вы сможете вернуться к ним в любое время.
Во время консультации Вы получите всю необходимую информацию по юридической практике по заданному вопросу:
  • какие есть варианты развития событий?
  • как сейчас лучше поступить?
  • какие необходимы документы?
  • какая статистика по исходу похожих дел в Вашем регионе и т.д.?

Обсудим детали по телефону?

Запланируйте звонок в онлайне. Юрист проанализирует ситуацию,
сделает расчет стоимости и поможет найти решение
исходя из ваших целей!

Предпочитаете мессенджеры?
WhatsApp Telegram
Видео материал

Мошенничество с банковскими картами: через мобильный банк, по телефону и смс

00:00
-00:00

Образование Московская государственная юридическая академия имени О.Е. Кутафина, факультет - Юридический (Москва, Россия, 2010)
Задать вопрос

Пишите в Whatsapp или звоните бесплатно и круглосуточно:

8 495 369-23-52*

3 - Доступных юристов.

У вас срочная юридическая проблема и вы хотите быстро и лично поговорить с юристом?
Тогда просто и удобно воспользуйтесь горячей линией московских юристов.

Будем рады проконсультировать вас по вашему запросу:

«Мошенничество с банковскими картами: через мобильный банк, по телефону и смс»

Юристы ЮМФЦ со средним рейтингом 4.97

Юристы имеют в среднем 10-летний профессиональный опыт и консультируют исключительно в своих областях знаний.

г. Москва
5.0 23

Услуги и цены

Консультация0 руб.
Иск, Претензия0 руб.
Суд 5 000 руб.
г. Москва
5.0 123
Специализируется в 13 категориях
Консультация автоюриста, Административные дела, Трудовые споры, Защита прав потребителей, Юридическая поддержка риэлторских услуг, Семейные споры, Наследственные дела, Уголовные дела, Медицинские споры, Жилищные споры, Споры с банками, Кредитный юрист, Услуги антиколлекторов

Услуги и цены

Консультацияот 1200р.
Иск, Претензияот 2000р.
Судот 2000р.
г. Москва
5.0 13

Услуги и цены

Консультация0 руб.
Иск, Претензия0 руб.
Суд 5 000 руб.
г. Москва
5.0 10
Специализируется в 13 категориях
Консультация автоюриста, Административные дела, Трудовые споры, Защита прав потребителей, Юридическая поддержка риэлторских услуг, Семейные споры, Наследственные дела, Уголовные дела, Медицинские споры, Жилищные споры, Споры с банками, Кредитный юрист, Услуги антиколлекторов

Услуги и цены

Консультацияот 1200р.
Иск, Претензияот 5000р.
Судот 5000р.
г. Москва
5.0 34

Услуги и цены

Консультация0 руб.
Иск, Претензия0 руб.
Суд 5 000 руб.
Цены на услуги адвокатов и юристов
Юристы от 1000 
Нотариальные услуги от 1000 
Адвокаты от 2000 

Мошенничество с банковскими картами: через мобильный банк, по телефону и смс

от 1000 
Юристы по исполнительному производству от 1500 
Юридические консультации онлайн от 1000 
Оформление банкротства от 2500 
Подача апелляций от 1200 
Услуги по защите прав потребителей от 1000 
Услуги по уголовному праву от 1000 
Составление кассационных жалоб от 3000 
Оформление наследства от 1000 
Услуги по автомобильному праву от 1000 
Установление отцовства от 1000 
Вступление в наследство от 1000 
Услуги по разделу имущества от 1200 
Адвокат по мошенничеству от 1000 
Взыскание неустойки от 1000 
Представительство в суде от 5000 
Составление исковых заявлений, Жалоб, Претензий и др. от 2000 

Стоимость услуг юриста/адвоката является приблизительной, может быть уменьшена или увеличена в зависимости от обстоятельств дела. Более подробную информацию Вы можете узнать по телефону: +7 495 369-23-52 или email: [email protected].

* Все судебные издержки, включая расходы на юридические услуги подлежат возмещению стороне, в пользу которой состоялось решение суда (ст. 100 ГПК РФ).

Получите расчёт стоимости услуги за 2 минуты!
Ответы на него помогут мне разработать
стратегию конкретно под Ваш случай!

1

2

3

4

5

6

К какой сфере относится ваш случай?

1

2

3

4

5

6

Помощь на каком этапе вам необходима?

1

2

3

4

5

6

Вы ответчик или истец?

1

2

3

4

5

6

Кто вам нужен?

1

2

3

4

5

6

Вы уже обращались к юристам за решением вопроса?

1

2

3

4

5

6

Благодарим за доверие! Результат готов.

Введите номер телефона и узнайте стоимость:

Заявка на расчет стоимости ни к чему Вас не обязывает
Даю согласие на обработку своих персональных данных в соответствии с политикой конфиденциальности компании ООО «ЮМФЦ»

Каждый день нашими юристами и адвокатами решаются десятки сложных и нестандартных споров с суммами долга от 300 тыс. до 100 млн. рублей

Нам часто задают вопросы

Отвечаем на часто задаваемые вопросы.

Мошенничество с банковскими картами: через мобильный банк, по телефону и смс: какие цены?

Что делать, если я не знаю цен? Не хочу переплачивать.

Компетенция юристов и адвокатов?

Сколько стоит у вас консультация юриста?

Как вам можно доверять?

Проверенные и достоверные отзывы о ЮМФЦ на 2ГИС, Яндекс

Поставьте нам оценку

Оставить отзыв
Миша
20 января

Компания хорошая, помогла с решение моих юридических проблем. Все рекомендую данную компанию, персонал ответственный, сразу видно работники со стажем . Каждому советую пользоваться услугами этой компании.

Читать полностью

Ксения Фролова.

Благодарю весь коллектив организации - работа организована очень четко и результативно! Весьма качественная работа участвующих в моем деле! Была удовлетворена полностью. Общая оценка - прекрасный и очень полезный сервис! Могу пожелать только успехов в дальнейшем! Обязательно воспользуюсь еще не раз!

Читать полностью

Елена К.

Большое спасибо вашему юристу Кузьмину Павлу Андреевичу за консультацию. Он очень быстро и качественно помог в решении моего вопроса. Видно, что он опытный специалист. Если возникнет ещё необходимость, обязательно обращусь к нему. А также буду рекомендовать Вас своим друзьям и знакомым. Спасибо!

Читать полностью

Саня С. через ВКонтакте

Здравствуйте!кто может подсказать,если с общего режима,по смягчению наказания,отправили на принудительные работы,а от туда за нарушения обратно на общий режим,то меняются ли при этом сроки подачи на итр и удо?если не трудно укажите где прописано?

Читать полностью

Подготовка документов

Услуги, востребованные клиентами в этом месяце:

Запланировать встречу

Давайте обсудим детали

Запланируйте встречу в одном из офисов или в онлайне. Юрист проанализирует ситуацию, сделает расчет стоимости и поможет найти решение исходя из ваших целей

Предпочитаете мессенджеры?
WhatsApp Telegram
Евгений Юрист консультант
пишет

Стойте! Не уходите с пустыми руками

Доступная консультация юриста по теме:
"Мошенничество с банковскими картами: через мобильный банк, по телефону и смс" за 5 минут по телефону